أودع مصرف “سيتي غروب” الأميركي مبلغاً ضخماً يبلغ 81 تريليون دولار عن طريق الخطأ في حساب أحد عملائه بدلاً من المبلغ الصحيح الذي لا يتجاوز 280 دولاراً.
حصل هذا التحويل الخاطئ في شهر أبريل الماضي، بعد أن فشل موظف مسؤول عن معالجة الدفعات في اكتشاف الخطأ أثناء تنفيذ التحويل المالي.
تمكّن موظف ثالث في البنك من اكتشاف هذا الخطأ المالي الضخم بعد مرور 90 دقيقة فقط على حدوثه، حيث نجح في تصحيح الوضع فوراً.
أجرى البنك بعد ذلك عملية عكس للتحويل، واستعاد المبلغ الكبير دون أن يتضرر العميل أو المصرف من الحادثة.
أفاد تقرير داخلي بأن الخطأ في التحويل ناتج عن إدخال غير صحيح للبيانات، وهو ما تزامن مع وجود خلل في نظام النسخ الاحتياطي للبنك، بالإضافة إلى وجود واجهة مستخدم غير ملائمة ساهمت في تعقيد المشكلة.
أخطرت إدارة البنك السلطات المالية الأميركية بمجرد اكتشاف هذا الخطأ المالي الكبير، ووصفت الحادثة بأنها خطأ كاد أن يؤدي إلى عواقب مالية جسيمة.
أشار البنك إلى أنه لم يكن يملك هذا المبلغ الهائل بأي حال، وأنه من المستحيل أن تخرج هذه الأموال من البنك حتى لو لم يُكتشف الخطأ في الوقت المناسب.
شددت إدارة “سيتي غروب” على أنها قامت بمعالجة الخطأ بسرعة وبكفاءة عالية، كما أكدت أن الأنظمة المصرفية لديها ضوابط دقيقة تمنع خروج أي مبالغ مالية غير صحيحة.
أعادت التأكيد على سعيها المتواصل لتقليل العمليات اليدوية وتحسين أنظمة الأتمتة للحفاظ على سلامة المعاملات المصرفية وتجنب وقوع أخطاء مشابهة مستقبلاً.
فرضت السلطات التنظيمية الأميركية، بما في ذلك الاحتياطي الفدرالي والهيئة المصرفية الرقابية (OCC)، في يوليو 2024 غرامة مالية ضخمة قدرها 135.6 مليون دولار على “سيتي غروب” نتيجة للتقصير في إدارة المخاطر والتحقيقات الداخلية المتعلقة بالضوابط المصرفية.
أشارت الهيئتان التنظيميتان إلى أن البنك أخفق في الالتزام بالاتفاق الذي تم توقيعه مع السلطات في عام 2020، والذي تضمن دفع غرامة أولية قدرها 400 مليون دولار.
اعتُبرت هذه الحادثة جزءاً من سلسلة من الإخفاقات المتعلقة بإدارة المخاطر المصرفية والضوابط الداخلية في “سيتي غروب”.
